反洗钱宣传月｜反洗钱小知识

   洗钱是为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,如果一不小心被犯罪分子利用,后果将不堪设想。轻则可能会导致自己的资金亏损或被犯罪分子窃取,在个人信用记录中留下污点,日常生活中贷款、买房买车、出国等都会受到影响,重则还可能会成为犯罪分子进行非法活动的"帮凶",不知不觉中参与了违法行为,甚至成为犯罪分子实施诈骗的"替罪羊"。

了解洗钱的危害,避免落入洗钱的陷阱！

一、主动配合金融机构进行身份识别

开办业务或存取大额现金时,请您带好身份证件。<有效身份证件是证明个人真实身份> 的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时做到:出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性。身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

二、不出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

三、不用自己的账户替他人提现

提现是洗钱常现手法,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测。然而,法网恢恢,疏而不漏。为了避免发生不必要的风险事件、保护自己的资产安全,请不要用自己的账户替他人提现。

四、避免携带大量现金出入境,严格遵守出入境要求

为防止走私、洗钱等犯罪行为的发生,我国政府规定,中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为20000元,不得超额携带。